Банк России ведет базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». В нее вносятся сведения о лицах (банковских счетах лиц), участвующих в мошеннических операциях. Среди прочих, в нее могут попасть и добропорядочные граждане, которые, сами того не ведая, стали получателями денег в рамках мошеннической схемы. Центробанк определил алгоритм действий для таких невольных (или одумавшихся) сообщников мошенников.

Так, если на счет гражданина поступили деньги сомнительного происхождения, которые были выманены у перечислившего их лица злоумышленниками, следует оформить отказ от зачисления этих средств на свой счет и вернуть их пострадавшему.

Для этого необходимо направить в свой банк соответствующее заявление. Банкам рекомендовано обеспечить прием заявлений об отказе от зачисления средств, в том числе в своих отделениях, по телефону горячей линии или через онлайн-банк.

В заявлении потребуется указать номер запроса по операции без добровольного согласия клиента (REQ). Этот идентификатор мошеннического перевода Банк России предоставляет гражданину по результатам рассмотрения его обращения об исключении реквизитов из базы данных.

Банк, получивший такое заявление, вернет сумму мошеннической операции банку плательщика. А тот, свою очередь, зачислит средства обратно на счет пострадавшего клиента и направит соответствующую информацию в ЦБ РФ.

Полученные сведения Центробанк учтет при принятии решения об исключении из базы данных о мошеннических операциях информации о гражданине, вернувшем деньги.

Источник: Информация Банка России; Телеграм-канал Банка России (информация от 12.02.2026)